Как да използвате Excel за ACH транзакции

Можете да съхранявате данните за вашите ACH (Automated Clearing House) плащания – известни също като директен депозит – в Excel. NACHA (National Automated Clearing House Association) определя стандартите за ACH транзакциите, които се изпращат в пакет между банки и финансови институции. Най-често се използват директен депозит и директно дебитиране.

За да използвате Excel за ACH, данните трябва да отговарят на изискванията на NACHA, да разполагате с подходящ инструмент за форматиране и активен ACH акаунт в упълномощена финансова институция.

Стъпка 1

Въведете следните заглавия в първия ред на листа: RDFI, Account, Type, Amount, Name и ID.

Стъпка 2

Попълнете колоните така:
• Колона A – номерът на получаващата финансова институция (routing number).
• Колона B – номер на сметката.
• Колона C – тип на сметката: Checking, Savings или GeneralLedger.
• Колона D – сума на транзакцията (депозитите са положителни, дебитите – отрицателни).
• Колона E – име на получателя (физическо лице или фирма).
• Колона F – вътрешен идентификационен номер, зададен от вашата счетоводна система.

Стъпка 3

Запазете файла в препоръчания от вашия софтуер формат – обикновено Excel (.xlsx) или CSV (.csv). След това затворете Excel и отворете избрания от вас ACH конвертор (например ACH File Pro, EZ‑Direct Deposit или Direct Pay ACH). Импортирайте запазения файл, конвертирайте го към ACH формат и следвайте инструкциите, за да изпратите готовия ACH файл към вашата банка.