Как да подобрим ръководствата за начинаещи

Въведение

Quicken е софтуер за финансово управление, който предлага множество възможности, инструкции и настройки. За нов потребител това може да бъде объркващо – всичко изглежда съществено и се изисква незабавно овладяване. Преди да започнете да създавате сметки, отчети и бюджети, е добре да разберете няколко основни концепции, които ще ви помогнат да настроите Quicken според вашите нужди. Един от най-важните аспекти е използването на категории и тагове за проследяване на транзакциите.

Какво представляват категориите, подкатегориите и таговете

Категория в Quicken е етикет – например „Храни“ или „Домашни разходи“ – който обхваща широк набор от приходи и разходи. За всяка транзакция се избира една категория, за да се види откъде идват парите и къде се харчат. Подкатегорията позволява по‑детайлно организиране и е полезна при съставяне на бюджет. Например, в категория „Автомобил“ може да създадете подкатегории „Гориво“, „Поддръжка“ и „Регистрация“, за да следите къде отиват средствата. Таговете са като ключови думи – те позволяват проследяване на транзакции в различни категории. Ако искате да следите разходите за едно дете в колеж, създайте таг с името му и го приложете към съответната категория или подкатегория, напр. „Храни“, „Автомобил: Гориво“ или „Телефон: Мобилен“.

Създаване на категории, подкатегории и тагове

Quicken съдържа голям набор от готови категории, обхващащи стандартните разходи и приходи. Не всички са видими в прозореца „Списък с категории“ – това зависи от информацията, въведена при настройката. Преди да създавате нова категория, проверете дали вече има подходяща вградената.

За достъп до вградените категории изберете Инструменти > Списък с категории. Натиснете бутона Добави категории, изберете желаните от лявото меню и кликнете Добави. След това натиснете OK за да се върнете към списъка.

За създаване на нова категория или подкатегория натиснете Нов в прозореца „Списък с категории“, въведете име, описание (по желание) и задайте тип – Приход, Разход или Подкатегория. При избор на подкатегория изберете главната категория от падащото меню.

За създаване на нов таг изберете Инструменти > Списък с тагове. Натиснете Нов, въведете име и описание (по желание) и игнорирайте полето „Copy Number“, което се отнася само за проследяване на имоти под наем. Кликнете OK за да завършите.

Въпреки че е възможно да създавате категории, подкатегории и тагове „на момента“, това не винаги е добра идея, особено ако сте под стрес или се опитвате да „принудите“ данните да пасват. Обмисленият подход ще направи Quicken по‑ефективен.

Използване на категории, подкатегории и тагове в транзакциите

При въвеждане на транзакции в регистъра изберете съответната категория или подкатегория от падащото меню след името на получателя. След това изберете подходящия таг. В края на месеца можете да генерирате отчет, който показва разбивка на приходите и разходите по категории, подкатегории и тагове.

За стандартен отчет за разходите отидете на Отчети > Разходи > Разходи по категории. Отчетът по подразбиране показва данни от началото на годината – коригирайте периода според нуждите си.